Comment évaluer la solvabilité d’une entreprise ?

Solvabilité d’une entreprise, mais de quoi parle-t-on exactement ? Si vous êtes patron d’une entreprise, vous devez savoir évaluer cette solvabilité, car c’est l’information financière la plus prisée des banques. En fait, il s’agit de la capacité d’une entreprise à honorer ses dettes, à court et à long terme, et partant, elle indique la santé financière de celle-ci. Mais de quelles manières vérifier et évaluer cette solvabilité ? Ci-après des moyens pour le faire correctement.

De quoi dépend la solvabilité de votre entreprise ?

La question ici, c’est de savoir si votre entreprise a la capacité de rembourser ses dettes, que ce soit auprès des banques, auprès de l’État ou des fournisseurs. Si votre chiffre d’affaires est tributaire de quelques gros clients qui n’arrivent pas à vous payer à temps en raison de la crise actuelle par exemple, cela peut entraîner des défaillances dans votre trésorerie. En fait, votre pérennité dépend en grande partie de la santé financière de vos clients. Mais même si vous avez plusieurs petits clients, en cas d’impayés, cela peut quand même perturber votre entreprise et vous obliger à une restructuration ou à l’augmentation des cadences pour compenser les pertes.

Evaluez votre solvabilité

Pour évaluer concrètement votre solvabilité, voici les éléments à prendre en compte : votre forme juridique, votre ancienneté et puis vos données sectorielles. Tenez aussi compte de votre résultat d’exploitation, de votre résultat net, de votre chiffre d’affaires, de vos effectifs, de vos capitaux propres et vos charges financières. Relevez également votre marge d’exploitation, l’excédent brut d’exploitation, votre marge nette, la rentabilité de votre capital et le poids du CA/Capitaux propres. Vérifiez la croissance de votre chiffre d’affaires, qu’en est-il de la gestion de vos stocks ? Réfléchissez à votre capacité d’autofinancement, à l’autonomie financière de votre entreprise, à votre liquidité générale, à votre capacité de remboursement, à votre endettement, etc. Au besoin, rectifiez le tir.